Погода

В Улан-Удэ завтра мокрый снег, днем до 6 тепла

Коронавирус: профилактика, новости

В Бурятии больного COVID-19 за нарушение режима изоляции оштрафовали на 8 тысяч рублей

Лесные пожары

Высокий класс пожарной опасности объявлен в Бурятии

Дежурная часть. Происшествия

«Отрезали ухо и подожгли»: Двое жителей Бурятии и подросток расправились с соседом

Зурхай

Зурхай на 22 апреля от настоятеля Курумканского дацана

Парламентское обозрение

В Улан-Удэ прошло заседание Совета Народного Хурала

Власть | Главное

Банки раскроют должностные поступления

Власть 13 Марта 2009 г., 00:00

Поделиться
Поделиться
Отправить
Поделиться

Версия для печати
Росфинмониторинг намерен обязать банки контролировать финансовые операции российских должностных лиц. Предполагается, что банки будут отслеживать любые операции, проведенные чиновниками, депутатами, сенаторами, а также их ближайшими родственниками. Под контроль могут попасть все платежи, за исключением оплаты коммунальных услуг и мобильной связи. Банкиры недоумевают, по каким критериям нужно будет отбирать таких клиентов, и настаивают на создании списка.


Правительство одобрило план мероприятий по борьбе с отмыванием преступных доходов, подготовленный Росфинмониторингом. Об этом было объявлено в рамках рабочей встречи банкиров, Центробанка и Росфинмониторинга. Как пояснила начальник управления надзорной деятельности Росфинмониторинга Галина Бобрышева, этот план подготовлен для устранения недочетов, которые в ходе своей проверки российской банковской системы отметила группа FATF. Если меры по контролю за операциями российских должностных лиц будут аналогичны тем, которые уже указаны в законе для иностранных должностных лиц, их операции на сумму ниже 600 тыс. руб. (о более крупных операциях банки и так сообщают в Росфинмониторинг) будут подвергаться более пристальному мониторингу, чем операции рядовых граждан."Несоответствие этим рекомендациям влечет нежелательные для России последствия",— заявила она.

В частности, для соответствия требованиям FATF необходимо обязать банки пристально следить за операциями российских должностных лиц. Соответствующий доклад Росфинмониторинг планирует внести в правительство до конца первого полугодия. Поправки с соответствующими требованиями могут быть внесены в закон 115-ФЗ об отмывании доходов, полученных преступным путем, следует из утвержденного правительством плана.

Сейчас банки должны следить за операциями лишь иностранных публичных должностных лиц. Согласно Конвенции ООН против коррупции, ратифицированной Россией, под определение "публичного должностного лица" подпадают "любые назначаемые или избираемые представители законодательных, исполнительных, административных или судебных органов на постоянной или временной основе за плату или без оплаты труда, независимо от уровня должности этого лица, а также лица, выполняющие какую-либо публичную функцию, в том числе для публичного ведомства или публичного предприятия, или предоставляющие какую-либо публичную услугу".

Согласно действующей редакции антиотмывочного законодательства, банки обязаны выявлять среди клиентов иностранных публичных должностных лиц, принимать их на обслуживание только на основании письменного решения руководителя финансовой организации, а также "принимать меры по определению источников происхождения" их денежных средств. Банки должны уделять повышенное внимание операциям не только иностранных должностных публичных лиц, но и их супругов и близких родственников — детей, дедушек, бабушек и внуков, братьев и сестер, или операциям, проводимым от их имени.

Для того чтобы обязать банки пристально отслеживать операции российских должностных лиц, придется конкретизировать понятие должностного лица в рамках антиотмывочного закона. "В уголовном праве, например, понятие должностного лица гораздо шире понятия госслужащего, которое используется в законодательстве о госслужбе. Можно предположить, что к должностным лицам механически приравняют отдельные категории и группы госслужащих, уже предусмотренные действующим законодательством. Но сложность в том, что в субъектах РФ есть собственное законодательство о госслужбе, и это придется учитывать",— указывает завкафедрой государственного, международного и европейского права Российской правовой академии Минюста Вадим Виноградов.

За основу может быть взято и определение должностного лица в конвенции ООН, указывает юрист фирмы Lidings Лариса Котова, поскольку положения конвенции имеют, как все международные конвенции, ратифицированные Россией, приоритет над нормами российского права.

Если такая норма будет принята, под пристальный контроль попадут операции депутатов, судей, чиновников, говорит заместитель гендиректора юридической компании "Велес Лекс" Евгений Акимов. "При этом следует учитывать, что в России огромное количество депутатов всех уровней, начиная от депутатов муниципальных образований и мировых судей и заканчивая губернаторами, депутатами Государственной думы, членами Совета федерации, министрами, не говоря уже об их родственниках",— указывает эксперт. "Высшие чиновники весьма грамотны для того, чтобы проводить от своего имени или от имени своих близких подконтрольные операции. Это может оказаться популистской нормой, которую несложно будет обойти",— резюмирует член Общественной палаты, член президиума Ассоциации юристов России Владислав Гриб.

Если меры по контролю за операциями российских должностных лиц будут аналогичны тем, которые уже указаны в законе для иностранных должностных лиц, их операции на сумму ниже 600 тыс. руб. (о более крупных операциях банки и так сообщают в Росфинмониторинг) будут подвергаться более пристальному мониторингу, чем операции рядовых граждан. Если за рядовыми гражданами, согласно закону, следить надо "систематически", то за чиновниками "на постоянной основе". По мнению заместителя гендиректора аудиторской компании "Финэкспертиза" Натальи Борзовой, банки будут группировать операции чиновников в отдельную базу, чтобы по запросу из ФСФМ или, например, антикоррупционной комиссии оперативно предоставить информацию о том, какие платежи, куда, когда, с какой регулярностью и на каких основаниях проводились. Сейчас, по ее словам, оперативно найти подробную информацию о каждодневных операциях рядового гражданина в массиве данных о банковских операциях практически невозможно. Исключение составят лишь уплата налогов, пеней, штрафов, алиментов, коммунальные платежи, платежи бюджетникам, например, за государственный детский сад на сумму менее 30 тыс. руб. Платеж, например, за частный детсад, на какую бы сумму он ни был проведен, будет зафиксирован, указывают юристы, даже если он проведен родственником должностного лица.

Тот факт, что Росфинмониторинг решил актуализировать статью о публичных должностных лицах в 115-м законе именно теперь, когда борьба с коррупцией взята под личный контроль президента, по мнению экспертов, свидетельствует о желании ведомства поучаствовать в этой борьбе доступными для него методами. "Очевидно, что эта идея противников иметь не будет, и на этой волне Росфинмониторинг заработает свои дивиденды",— говорит директор московского офиса компании Tax Consulting UK Эдуард Савуляк. А гендиректор "Интерфакс-ЦЭА" Михаил Матовников считает, что в существующей версии 115-го закона оговорка "иностранные" отнюдь не случайна. "Слово "иностранные" появилось в ходе серьезной лоббистской работы, чтобы не бороться с коррупцией,— считает эксперт.— Сейчас, когда эта тема стала актуальной, решили внести эту поправку в закон".

Расширение нормы на российских должностных лиц возможно, только если будет создан список с их фамилиями, считают банкиры. "Важно только одно — предельная конкретика поручения. В противном случае банк рискует попасть в тиски "мотивированного суждения" чиновника",— говорит президент Русславбанка Николай Гусман. По мнению член совета директоров банка "Ноосфера" Александра Акулова, необходимо создание базы, которая будет постоянно актуализироваться.

Впрочем, юристы сомневаются в том, что применение нормы будет эффективным. "Высшие чиновники весьма грамотны для того, чтобы проводить от своего имени или от имени своих близких подконтрольные операции. Это может оказаться популистской нормой, которую несложно будет обойти",— резюмирует член Общественной палаты, член президиума Ассоциации юристов России Владислав Гриб.

Юлия Ъ-Локшина, Светлана Ъ-Дементьева, Ольга Ъ-Плешанова

Заметили опечатку? Выделите ошибку и нажмите Ctrl+Enter.

Поделиться
Поделиться
Отправить
Поделиться

Версия для печати

Комментарии к новости

Оставить комментарий к новости

Отзывы проверяются модератором, пишите культурно

Другие новости

15 Марта 2019 г.

Эксперты: Выдвижение Павла Грудинина на пост президента страны стало самой большой ошибкой КПРФ

КПРФ, пишет Комсомольская правда, осталась недовольна тем, что в СМИ просочилась информация о ее кандидатах на выборы в различных регионах в Единый день голосования в 2019 году. Так, стало известно, что в Мосгордуму партия может выдвинуть влиятельного адвоката Дмитрия Аграновского, секретаря московского горкома КПРФ, экс-депутата Госдумы Владимира Родина.

29 Сентября 2015 г.

Левченко хочет назначить сенатором депутата Госдумы Мархаева

Победивший на выборах в Иркутской области коммунист Сергей Левченко заявил, что член фракции КПРФ Вячеслав Мархаев на выборах отвечал за восемь районов области и показал неплохие результаты.

14 Августа 2015 г.

Мэр Улан-Удэ на втором месте среди всех мэров России по размеру пенсии

Мэр Улан-Удэ Александр Голков, уже подвергшийся критике ОНФ за необоснованное назначение себе зарплаты в 433 тыс. рублей в месяц, обеспечил себе пенсию порядка 190–260 тыс. рублей.

15 Января 2015 г.

Айдаевы взяли под полный контроль телеканал АТВ в Улан-Удэ

Чем вызван столь неожиданный всплеск интереса к телеканалу со стороны семьи Айдаевых, пока не понятно. Возможно, причиной этого стали доходы компании: информированные источники утверждают, что последние несколько месяцев они резко возросли.

17 Ноября 2014 г.

У мэра Улан-Удэ сменится пресс-секретарь

По данным Газеты РБ, управление (читай, пресс-служба мэрии и горсовета) возглавит известный тележурналист Юрий Сибиряков
Он долгое время работал на ГТРК «Бурятия». Затем перешел для создания авторской программы на один из кабельных телеканалов.
Судя по всему, г-на Голкова, которому достается в медиа-пространстве и справа, и слева, и даже с центра, «достала» невнятная информационная политика собственного управления по этой самой политике.

Лента новостей
22.04.2021

21:05 Политика

В Улан-Удэ прошло заседание Совета Народного Хурала

19:59 Происшествия

Житель Бурятии угнал автомобиль отчима, чтобы уехать к девушке в Иркутск, но попал в ДТП

17:47 Здравоохранение

Онкобольные смогут проходить лечение только по месту регистрации

17:43 Экономика, бизнес

Владимир Путин: «Получил прибыль за счет природы — убери за собой»

16:00 Общество

В Бурятии юные лесники во время уборки нашли в лесу ящерицу

15:53 Экономика, бизнес

Турбизнес получит льготные кредиты на строительство и реконструкцию гостиниц

15:34 Происшествия

«Отрезали ухо и подожгли»: Двое жителей Бурятии и подросток расправились с соседом

15:11 Происшествия

В Бурятии убили мужчину и подожгли его в доме

14:51 Происшествия

В Бурятии водитель «Лексуса» насмерть задавил лежащего на дороге мужчину

14:39 Политика и власть

Максим Молонов получил Почетный знак Народного Хурала Бурятии

14:31 Город

В Улан-Удэ подрядчик почти год не приступает к ремонту электропроводки в старинном доме

14:23 Общество

Пассажиры ВСЖД могут приобрести за полцены билеты в купе до 29 апреля

14:17 Общество

В Улан-Удэ подросткам, состоящим на учете, рассказали о Байкале

14:12 Общество

Автоматические камеры хранения появились на вокзале Иркутска

14:07 Общество

В Бурятии больного COVID-19 за нарушение режима изоляции оштрафовали на 8 тысяч рублей

13:51 Общество

ВСЖД продолжает искать лучший пост в соцсетях про безопасность на железной дороге

13:24 Экономика, бизнес

Бизнесмен-спаситель Адисы со СМА встал на налоговый учет в Бурятии

12:57 Общество

В Бурятии ограничат движение через железнодорожный переезд в поселке Онохой

12:38 Общество

Добровольцы «ЛизаАлерт» из трёх регионов России встретятся в Бурятии

12:34 Политика и власть

Владимир Павлов прокомментировал послание Президента России Владимира Путина

10:23 Общество

В Бурятии с начала года за сжигание сухой травы оштрафовали 60 человек

10:18 Политика и власть

Глава Бурятии: «Внутренний туризм у нас пошёл»

09:58 Общество

В Бурятии подросток пытался через разбитое окно обокрасть магазин, но только порезал руки

09:53 Экономика, бизнес

Около 150 километров трассы «Байкал» отремонтируют в Бурятии, Забкрае и Иркутской области

09:50 Экономика, бизнес

Для развития овцеводства в Бурятии разработали новую меру поддержки

09:42 Здравоохранение

В Бурятии коронавирусом переболели более 35 тысяч жителей

09:26 Общество

Высокий класс пожарной опасности объявлен в Бурятии

09:13 Политика и власть

Алексей Цыденов о послании президента: «Поддержка для Бурятии существенна»

09:02 Культура

Буряад театр представил на «Золотой маске» спектакль «Аламжи»

08:43 Происшествия

В Бурятии водитель без прав врезался в стоящий «ЗИЛ»



Михалыч

20.02.2021 19:40:22

тарифы хотел еще выше поднять, Это нормальный человек?

Главный электроэнергетик Бурятии о коронавирусе, солнечных станциях и планах на 2021 год

Татьяна

20.02.2021 18:26:25

И правильно заставляют! Если эти педагоги такие безответственные люди , гнать их надо из педагогов поганой метлой, пока они не воспитали таких же беответственных подопечных. В очередной раз ковид срывает все маски и надо делать ответственный выбор

Юлия Жамбалова: Педагогов Бурятии принуждают ставить вакцину от коронавируса

Вася

08.02.2021 22:58:58

Посадить все шайку во главе с Жамбаловым. Пусть дальше в камере лет 10 план вранья обсуждают.

В Бурятии свидетели стороны Жамбалова утверждают, что за рулём сидел Пилосян

пїЅпїЅпїЅпїЅпїЅпїЅпїЅ Orphus