Погода

В Улан-Удэ в четверг 12 мороза, сегодня день художника и день казначейства

Отопительный сезон

В Улан-Удэ заканчивается уголь на котельных в военных городках

Последние новости по БайкалБанку

В Бурятии по факту банкротства БайкалБанка возбуждено уголовное дело, виновным грозит до шести лет

Будь бдителен

В Бурятии ревнивец в состоянии аффекта насмерть забил свою сожительницу кочергой

Новости Азии

Россия и Монголия согласовали сроки общественных слушаний по строительству ГЭС на Селенге

Новости на бурятском языке

Буряад орондо шэнэ жэлһээ хүүгэдэй сэсэрлигэй түлөө түрэлхидэй түлбэриин зарим хубиие тэхэрюулхэ гурим хубилха

Парламентское обозрение

Министр спорта Бурятии обсудил депутатами Народного Хурала финансирование спорта на 2017 год

Власть | Главное

Банки раскроют должностные поступления

Власть 13 Марта 2009 г., 00:03

Росфинмониторинг намерен обязать банки контролировать финансовые операции российских должностных лиц. Предполагается, что банки будут отслеживать любые операции, проведенные чиновниками, депутатами, сенаторами, а также их ближайшими родственниками. Под контроль могут попасть все платежи, за исключением оплаты коммунальных услуг и мобильной связи. Банкиры недоумевают, по каким критериям нужно будет отбирать таких клиентов, и настаивают на создании списка.


Правительство одобрило план мероприятий по борьбе с отмыванием преступных доходов, подготовленный Росфинмониторингом. Об этом было объявлено в рамках рабочей встречи банкиров, Центробанка и Росфинмониторинга. Как пояснила начальник управления надзорной деятельности Росфинмониторинга Галина Бобрышева, этот план подготовлен для устранения недочетов, которые в ходе своей проверки российской банковской системы отметила группа FATF. Если меры по контролю за операциями российских должностных лиц будут аналогичны тем, которые уже указаны в законе для иностранных должностных лиц, их операции на сумму ниже 600 тыс. руб. (о более крупных операциях банки и так сообщают в Росфинмониторинг) будут подвергаться более пристальному мониторингу, чем операции рядовых граждан."Несоответствие этим рекомендациям влечет нежелательные для России последствия",— заявила она.

В частности, для соответствия требованиям FATF необходимо обязать банки пристально следить за операциями российских должностных лиц. Соответствующий доклад Росфинмониторинг планирует внести в правительство до конца первого полугодия. Поправки с соответствующими требованиями могут быть внесены в закон 115-ФЗ об отмывании доходов, полученных преступным путем, следует из утвержденного правительством плана.

Сейчас банки должны следить за операциями лишь иностранных публичных должностных лиц. Согласно Конвенции ООН против коррупции, ратифицированной Россией, под определение "публичного должностного лица" подпадают "любые назначаемые или избираемые представители законодательных, исполнительных, административных или судебных органов на постоянной или временной основе за плату или без оплаты труда, независимо от уровня должности этого лица, а также лица, выполняющие какую-либо публичную функцию, в том числе для публичного ведомства или публичного предприятия, или предоставляющие какую-либо публичную услугу".

Согласно действующей редакции антиотмывочного законодательства, банки обязаны выявлять среди клиентов иностранных публичных должностных лиц, принимать их на обслуживание только на основании письменного решения руководителя финансовой организации, а также "принимать меры по определению источников происхождения" их денежных средств. Банки должны уделять повышенное внимание операциям не только иностранных должностных публичных лиц, но и их супругов и близких родственников — детей, дедушек, бабушек и внуков, братьев и сестер, или операциям, проводимым от их имени.

Для того чтобы обязать банки пристально отслеживать операции российских должностных лиц, придется конкретизировать понятие должностного лица в рамках антиотмывочного закона. "В уголовном праве, например, понятие должностного лица гораздо шире понятия госслужащего, которое используется в законодательстве о госслужбе. Можно предположить, что к должностным лицам механически приравняют отдельные категории и группы госслужащих, уже предусмотренные действующим законодательством. Но сложность в том, что в субъектах РФ есть собственное законодательство о госслужбе, и это придется учитывать",— указывает завкафедрой государственного, международного и европейского права Российской правовой академии Минюста Вадим Виноградов.

За основу может быть взято и определение должностного лица в конвенции ООН, указывает юрист фирмы Lidings Лариса Котова, поскольку положения конвенции имеют, как все международные конвенции, ратифицированные Россией, приоритет над нормами российского права.

Если такая норма будет принята, под пристальный контроль попадут операции депутатов, судей, чиновников, говорит заместитель гендиректора юридической компании "Велес Лекс" Евгений Акимов. "При этом следует учитывать, что в России огромное количество депутатов всех уровней, начиная от депутатов муниципальных образований и мировых судей и заканчивая губернаторами, депутатами Государственной думы, членами Совета федерации, министрами, не говоря уже об их родственниках",— указывает эксперт. "Высшие чиновники весьма грамотны для того, чтобы проводить от своего имени или от имени своих близких подконтрольные операции. Это может оказаться популистской нормой, которую несложно будет обойти",— резюмирует член Общественной палаты, член президиума Ассоциации юристов России Владислав Гриб.

Если меры по контролю за операциями российских должностных лиц будут аналогичны тем, которые уже указаны в законе для иностранных должностных лиц, их операции на сумму ниже 600 тыс. руб. (о более крупных операциях банки и так сообщают в Росфинмониторинг) будут подвергаться более пристальному мониторингу, чем операции рядовых граждан. Если за рядовыми гражданами, согласно закону, следить надо "систематически", то за чиновниками "на постоянной основе". По мнению заместителя гендиректора аудиторской компании "Финэкспертиза" Натальи Борзовой, банки будут группировать операции чиновников в отдельную базу, чтобы по запросу из ФСФМ или, например, антикоррупционной комиссии оперативно предоставить информацию о том, какие платежи, куда, когда, с какой регулярностью и на каких основаниях проводились. Сейчас, по ее словам, оперативно найти подробную информацию о каждодневных операциях рядового гражданина в массиве данных о банковских операциях практически невозможно. Исключение составят лишь уплата налогов, пеней, штрафов, алиментов, коммунальные платежи, платежи бюджетникам, например, за государственный детский сад на сумму менее 30 тыс. руб. Платеж, например, за частный детсад, на какую бы сумму он ни был проведен, будет зафиксирован, указывают юристы, даже если он проведен родственником должностного лица.

Тот факт, что Росфинмониторинг решил актуализировать статью о публичных должностных лицах в 115-м законе именно теперь, когда борьба с коррупцией взята под личный контроль президента, по мнению экспертов, свидетельствует о желании ведомства поучаствовать в этой борьбе доступными для него методами. "Очевидно, что эта идея противников иметь не будет, и на этой волне Росфинмониторинг заработает свои дивиденды",— говорит директор московского офиса компании Tax Consulting UK Эдуард Савуляк. А гендиректор "Интерфакс-ЦЭА" Михаил Матовников считает, что в существующей версии 115-го закона оговорка "иностранные" отнюдь не случайна. "Слово "иностранные" появилось в ходе серьезной лоббистской работы, чтобы не бороться с коррупцией,— считает эксперт.— Сейчас, когда эта тема стала актуальной, решили внести эту поправку в закон".

Расширение нормы на российских должностных лиц возможно, только если будет создан список с их фамилиями, считают банкиры. "Важно только одно — предельная конкретика поручения. В противном случае банк рискует попасть в тиски "мотивированного суждения" чиновника",— говорит президент Русславбанка Николай Гусман. По мнению член совета директоров банка "Ноосфера" Александра Акулова, необходимо создание базы, которая будет постоянно актуализироваться.

Впрочем, юристы сомневаются в том, что применение нормы будет эффективным. "Высшие чиновники весьма грамотны для того, чтобы проводить от своего имени или от имени своих близких подконтрольные операции. Это может оказаться популистской нормой, которую несложно будет обойти",— резюмирует член Общественной палаты, член президиума Ассоциации юристов России Владислав Гриб.

Юлия Ъ-Локшина, Светлана Ъ-Дементьева, Ольга Ъ-Плешанова

Заметили опечатку, выделите и нажмите Ctrl-Enter

Комментарии к новости

Оставить комментарий к новости

Отзывы проверяются модератором, пишите культурно

Другие новости

29 Сентября 2015 г.

Левченко хочет назначить сенатором депутата Госдумы Мархаева

Победивший на выборах в Иркутской области коммунист Сергей Левченко заявил, что член фракции КПРФ Вячеслав Мархаев на выборах отвечал за восемь районов области и показал неплохие результаты.

14 Августа 2015 г.

Мэр Улан-Удэ на втором месте среди всех мэров России по размеру пенсии

Мэр Улан-Удэ Александр Голков, уже подвергшийся критике ОНФ за необоснованное назначение себе зарплаты в 433 тыс. рублей в месяц, обеспечил себе пенсию порядка 190–260 тыс. рублей.

24 Июня 2015 г.

«За дестабилизацией Украины скрывается попытка радикального ослабления России»

Секретарь Совбеза РФ Николай Патрушев о главных угрозах для безопасности России

15 Января 2015 г.

Айдаевы взяли под полный контроль телеканал АТВ в Улан-Удэ

Чем вызван столь неожиданный всплеск интереса к телеканалу со стороны семьи Айдаевых, пока не понятно. Возможно, причиной этого стали доходы компании: информированные источники утверждают, что последние несколько месяцев они резко возросли.

17 Ноября 2014 г.

У мэра Улан-Удэ сменится пресс-секретарь

По данным Газеты РБ, управление (читай, пресс-служба мэрии и горсовета) возглавит известный тележурналист Юрий Сибиряков
Он долгое время работал на ГТРК «Бурятия». Затем перешел для создания авторской программы на один из кабельных телеканалов.
Судя по всему, г-на Голкова, которому достается в медиа-пространстве и справа, и слева, и даже с центра, «достала» невнятная информационная политика собственного управления по этой самой политике.

Лента новостей
08.12.2016

07:00 Экономика, бизнес

Буряад Уласай Арадай Хуралда нефрит шулуу олзобориллхо талаар байдал зүбшэгдэбэ

06:44 Общество

Российско-американский сферический фильм о Байкале покажут на Дубайском кинофестивале

06:35 Экономика, бизнес

ВСЖД сохранит объем ремонтно-путевой кампании в 2017 году

06:12 Общество

Погибший в Сирии полковник из Бурятии будет представлен к Государственной награде

06:06 Происшествия

В Заиграевском районе Бурятии за незаконную рубку деревьев задержали местных жителей

06:02 Происшествия

Ушел домой: В Бурятии неудавшегося вора задержали по следам на снегу

05:51 Общество

В городе Кяхта в Бурятии долги предпринимателя пришлось платить поручителям- военным

05:48 Происшествия

В Бурятии 25-летний водитель УАЗа перевернул машину в поле, погиб пассажир

05:45 Экономика, бизнес

В Бурятии пойманный на воровстве электроэнергии предприниматель заплатит 250 тысяч

05:38 Город

На котельной Улан-Удэстальмоста вновь угля осталось на двое суток

05:36 Город

В Улан-Удэ заканчивается уголь на котельных в военных городках

05:14 Политика и власть

Министр спорта Бурятии обсудил депутатами Народного Хурала финансирование спорта на 2017 год

04:33 Общество

В Бурятии ревнивец в состоянии аффекта насмерть забил свою сожительницу кочергой

04:22 Экономика, бизнес

В Бурятии предпринимателя оштрафовали за строительство магазина без разрешения

04:00 Происшествия

Мужчина, поджёгший пункт полиции в центре Улан-Удэ, возможно, хотел поджечь административное здание

03:30 Происшествия

В Тункинском районе Бурятии в аптеке хранились просроченные лекарства

03:00 Происшествия

В Улан-Удэ в четверг 12 мороза, сегодня день художника и день казначейства

07.12.2016

12:30 Погода

В Бурятии в четверг по республике снег, до 35 градусов мороза

12:16 Общество

В Бурятии открылась еще одна ледовая переправа из 11

11:45 Экономика, бизнес

Долг АО «Оборонэнергосбыт» перед энергетиками в Забайкалье и в Бурятии составил 100 миллионов рублей

11:25 Происшествия

В Бурятии сотрудник Росгвардии подстрелил убегавшего подозреваемого

11:25 Город

Улан-Удэ планирует оптимизировать бюджет за счет сокращения зама сити-менеджера

11:19 Культура

В сети появился трейлер фильма о Даши Намдакове и его скульптуре «Хозяин Байкала»

11:10 Общество

Буряад Уласай Арадай Хуралай депутадууд үхибүү үргэжэ абаһан зондо түлбэри нэмэхэ тухай хуулиие хүсэндэнь үлөөгөө

10:50 Экономика, бизнес

На РЖД перевезли более 10 тысяч машин в вагонах-автомобилевозах

10:45 Общество

На ВСЖД подвели итоги всероссийской акции «Стоп ВИЧ/СПИД»

10:35 Политика и власть

Буряад Уласай 2017 оной мүнгэн һангай бүридэл Арадай Хуралда декабриин 13-да хоёрдохи уншалгаар зүбшэгдэхэ

10:32 Культура

В Бурятии собирают средства на фонари у молитвенного барабана у Бурятского театра драмы

10:30 Город

В Улан-Удэ 8 декабря закроют на ремонт железнодорожный переезд в Южлаге

10:20 Происшествия

В Бурятии задержали молодого человека, укравшего телефон у знакомого

Система Orphus